香港投資1億元發展家族辦公室
近日，香港發布最新財政預算案，提到將大力發展香港家族辦公室，努力將香港打造為亞洲家族辦公室和財富管理中心。并提出將投資1億元吸引家族辦公室、成立督導小組、培訓相關資產管理人員等措施。
香港財政司司長陳茂波表示，將在未來三年向投資推廣署提供1億元，吸引更多家族辦公室來港。財經事務及庫務局已成立督導小組。
為何財政預算案中，會著重提到家族辦公室呢？隨著經濟快速發展，高凈值人群的財富規模和數量持續上升，其需求從個人財富保值增值，逐漸擴散到分散資金風險、跨境資產配置、財富傳承等方面。在此背景下，家族辦公室的行業機遇和潛在利益凸顯。大力拓展家族辦公室業務，可有效搶奪市場。
陳茂波也表示，推動家族辦公室發展是未來重要的發展方向，因其有助豐富香港資金池，為金融業和其他業界創造更多商機。從更宏觀的層面來看，家族辦公室在促進就業、投資交易、專業服務和消費，以及推動律所、投行等機構的發展上有巨大的作用，對于國家和地區發展的重要性不容小覷。
什么是家族辦公室
家族辦公室是指為富裕家族提供資產管理的專業機構，職能包括專業投資管理服務、繼承和遺產規劃、慈善事業、法律和會計服務等，可分為單一家族辦公室（Single Family Office，“SFO”）與聯合家族辦公室（Multi Family Office，“MFO”）。前者為單一家族服務，后者為兩個及以上家族服務。
根據瑞銀的數據，2017至2019年，亞洲SFO數量達到1314個，大幅增長44%；每個家族辦公室平均資產規模估計約6億美元，成為亞洲區內金融機構爭奪的目標客戶。
香港家族辦公室優惠措施
2021年4月，推出單一家族辦公室的稅收優惠政策，為在港營運的合格有限合伙基金所分發的附帶權益（投資回報抽成）提供稅務寬減；
同年6月，香港投資推廣署旗下成立Family Office HK專責團隊，為當地營運的家族辦公室提供一站式免費咨詢服務。
外匯基金方面，增設了專門配置予本地另類基金經理的組合，投放于較小規模的基金公司；將優化資產及財富管理業的規管措施及稅務安排，例如簡化高端或超高凈資產值個人客戶的披露流程。
香港行政長官李家超首份《施政報告》中曾提出2025年底前推動不少于200間家族辦公室在港設立或擴展業務的目標。
香港家族辦公室的優勢
1、成熟的專業服務和人才配套
香港是國際資產管理中心，2019年香港管理的資產總值達3.7萬億美元，全球百大資產管理公司當中約70家在香港設立了據點。2021年在港管理的資產規模超過35萬億元，從業員總數達5.4萬人。
2、健全的監管框架和法律體系
從家族辦公室經營環境層面來看，香港具備簡單低稅的環境，提供多種稅務優惠，此外香港全面性避免雙重課稅協定(DTA)網絡。在法律體系方面，以信托法為例，香港完善的信托法賦予香港擁有良好的隱私保護和資產保護。
據2020年1月7日香港證監會發布《有關家族辦公室的申領牌照責任的通函》，如果單一家辦持有該家族相關資產的實體的經營單位或全資子公司，并且負責管理相關資產，則無需申領牌照。而聯合家辦由于向第三方提供資產管理服務，因此需要向香港證監會申請相關金融牌照，聯合家辦最基本的需要拿到4、9號金融牌照，但是聯合家辦一般都會配齊1、4、9號牌照，其中1號牌對應證券交易，4號牌針對證券交易提供操作意見，9號牌提供資產管理。
