定義“信托或公司服務提供者”
香港特區(qū)實施信托或公司服務提供者新規(guī)已接近三年，這些新規(guī)包括信托或公司服務提供者定義和從公司注冊處處長處獲得執(zhí)照的要求。信托或公司服務提供者還必須引入政策和程序，以確保他們遵守反洗錢和反恐融資要求。
定義“信托或公司服務提供者”
根據法規(guī)，是向其他人提供以下一項或多項服務的個人（例如獨資企業(yè)）、合伙企業(yè)或公司：
1、組建公司或其他法人；
2、擔任或安排他人擔任董事、指定秘書、公司或合伙企業(yè)的合伙人，或與其他法人有關的類似職位；
3、為公司、合伙企業(yè)或任何其他法人或法律安排提供注冊辦事處、營業(yè)地址、通信或行政地址；
4、作為明示信托或類似法律安排的受托人行事或安排他人行事；
5、擔任或安排另一人擔任
(i) 明示信托或相類似法律安排的受托人；或
(ii) 某人的代名股東，但如該人為法團并且其證券是在認可證券市場上市者， 則不包括該人。
地位提升
這些規(guī)則于2018年3月生效，旨在加強中國香港作為全球金融中心的地位。該法例的重要性體現在不遵守規(guī)定可能被處以最高 100,000 港元的罰款和六個月的監(jiān)禁。
在較高的層面上，該過程包括一項測試，以確定信托或公司服務提供者以及其每個相關人員是否適合開展信托或公司服務業(yè)務或與信托或公司服務業(yè)務相關聯。在新制度之前，香港的信托或公司服務提供者不必遵守此類測試。
信托或公司服務提供者還需要申請執(zhí)照，公司注冊處處長有權批準或拒絕任何申請。如有證據表明一方當事人未能遵守規(guī)定，他有權暫?；虺坊亻_展業(yè)務的權利。
《反洗錢和反恐融資（金融機構）（修訂）條例》（第615章）規(guī)定了這一變化的背景。最初實行這些條例是為了解決反洗錢（anti-money laundering，即AML）和反恐融資（ Counter-Terrorist Financing，即CTF）規(guī)則中出現的漏洞。
不合規(guī)的過程和風險
這些規(guī)定是計劃在香港運營的信托或公司服務提供者的一個重要考慮因素——無論是設在特別行政區(qū)還是通過代表處。2018年3月的治理也意味著信托或公司服務提供者必須為其活動投入更多資源。
信托或公司服務提供者應將監(jiān)管機構的舉措視為對其運營的積極發(fā)展。它們增加了適用于在香港運作的信托或公司服務提供者的穩(wěn)健性要求，并使與此類公司或個人打交道的客戶放心。
獲得執(zhí)照不僅僅是一次性的工作。信托或公司服務提供者必須繼續(xù)確保不會降低可能導致未來違反法規(guī)的標準。信托或公司服務提供者必須任命一名合規(guī)官來建立和維護被許可人的 AML/CTF 系統(tǒng)，以及一名洗錢報告官，其任務包括調查任何可疑活動。
盡管新的要求看似很繁重，但申請是一個相對簡單的過程。
申請信托或公司服務提供者執(zhí)照時，您可以：
1、訪問專門的公司注冊處網站，該網站提供所有相關表格；
2、查看常見問題 (FAQ) 部分以回答在提出申請時可能出現的任何疑問；
3、該網站還解釋了如何使用硬拷貝表格進行申請。
在獲得執(zhí)照前進行受管制的業(yè)務是違法的。使用包括申請尚未獲批準的索賠在內的辯護也是不能接受的。
該網站還包括執(zhí)照持有人的登記冊。這對所有企業(yè)和公眾開放，并免費訪問。在支付費用后，監(jiān)管機構可以提供進一步的文件證據，證明此人是信托或公司服務提供者持牌人。
成功檢控
網站上出現了關于因未能遵守條例而被成功起訴的信息。案件清單強調了任何執(zhí)照申請的準確性的重要性，并顯示了對被判違規(guī)的公司的嚴重處罰。這種做法證實了法規(guī)的價值，以及它們對香港作為商業(yè)中心質素的影響。
公司注冊處的文件列出了可能被罰款的情況。這些措施包括違反保留足夠記錄或進行盡職調查的要求，以及無視規(guī)則或未向監(jiān)管機構通報業(yè)務變動，包括新的人事責任或打算停止在香港的活動。
香港標準
除了在香港開展業(yè)務外，在其他地方（例如分支機構或子公司）有業(yè)務的持牌人還需要滿足其他要求。此類安排要求信托或公司服務提供者保留一份記錄，表明其在當地法律和慣例允許的情況下盡可能接近香港標準。
如有疑問，您應在提交執(zhí)照申請前尋求專業(yè)意見。這樣做可以確保提前處理任何需要澄清的領域，并且您的企業(yè)在法規(guī)范圍內運營。
新制度的價值
新的發(fā)牌安排是確保所有屬于其職權范圍的信托或公司服務提供者的適當行為的嚴格方法。不過，從正面來看，這是香港專業(yè)聲譽和商界質素的重要延伸。
